今年台湾正式迈入超高龄社会，根据国发会预估，2033年将有半数国人超过50岁，如何做好退休规划是超高龄社会重要的课题，其中退休理财更是国人的必修课。根据施罗德投信与政大商学院金融研究中心杨晓文教授合作的「2023退休理财暨永续投资大调查」显示，无论是短期投资理财或长期退休准备，7成理财规划者未来两年皆愿意投资具永续题材的投资标的。
新光人寿积极落实ESG永续投资理念，推出「稳万利第2期」，募集期间2月19日到3月25日，投资标的为法国巴黎银行发行的8年期社会债券连结M&G ESG 巴黎协议全球永续股票基金（美元）选择权。
热门新闻：日本4月起刷卡须输入PIN码 台人赴日刷卡怎办金管会说话了
法国巴黎银行发行的社会债券所募集资金，将用于融资合资格的社会资产，包括就业权、社会经济进步及赋权（公平获取的机会）、可负担的住宅、受教权、获得人文及社会关怀的权利等，为社会带来正向影响。M&G巴黎协议全球永续股票基金投资于为《巴黎协议》气候变迁目标做出贡献的企业，透过排他法和正向筛选，找寻具永续商业模式及符合 ESG 标准的公司，聚焦各产业高品质价值股，选出具超额报酬潜力标的。
「稳万利第2期」保单币别为澳币，适合有出国留学基金、退休海外生活费用的外币需求者。保费缴别为趸缴，保单费用透明且简单，缴交保险费时，仅收取保费费用，没有额外的保单管理费、部分提领费用及解约费用等其他费用。
保户投保「稳万利第2期」，趸缴的保险费经新光人寿扣除4%保费费用后，即为净投资本金，将投入满期一次给付的结构型商品投资标的，保户持有至投资标的运用期届满，且发行机构或保证机构没有违约，即可领回净投资本金及固定配息37%，若选择权连结的基金表现优于参与门槛，还可享有额外潜在报酬最高8%，在降息循环下是寻求稳定收益来源的好选择。年金给付期则可根据自身财务规划需求，选择一次给付，或是保证期间10年、15年、20年等分期给付方式。
「稳万利第2期」投资标的为连结社会债券的境外结构型商品，其发行与保证机构法国巴黎银行，属于世界级银行，更是法国第一大银行，依据S&P Global统计，法国巴黎银行2024年度资产超过2.5兆美元，位居全球第八名。截至2025年1月 31日，获得三大国际信用评等机构－惠誉AA-、标准普尔A+、穆迪A1的评级，展望稳定。
M&G集团业务则横跨保险、投资与财管平台，深入研究全球26个市场，于世界各地设有38个营运据点，拥有超过百年的资产管理经验，并管理4,360亿美元资产规模，现为英国富时100指数的成分股之一。
點擊閱讀下一則新聞
