元大投信表示,0050自2003年挂牌以来已是国人长期投资、资产配置重要核心标的,在净值反映台股市值成长而持续上涨下,适时进行分割使交易价格回归市场习惯区间,有利更多年轻族群及小资族参与0050投资。
在调整费用率及分割议案推动下,据集保结算所、证交所统计,0050今(2025)年以来至4月18日当周投资人数增加31.3万人、至4月23日累积净申购1,303亿元,3月底定期定额户数35.6万,获青睐程度领先其他ETF。

元大投信建议,ETF净值是否能长期上涨,主要影响因子为成分股市值成长性而非高配息率,因此距离退休时间长达30至40年的年轻小资族,或是为孩子建立长期投资规划的父母,可优先考虑市值型ETF追求资本利得潜力。
同时提醒,0050完全集中投资台股,承受单一市场股票系统性风险,无法透过增加成分股进行分散,投资前应有完整的资金投入规划,以避免过度承受单一年度大跌风险。但相对,市场出现显著修正之际,亦是著眼台湾权值股营运韧性,评估于相对低点加码的较佳机会。

股息领太多小心税变重!存股族报税季必看 还有平时理财3关键