安永联合会计师事务所税务服务部营运长林志翔表示，财富累积的浪潮让高雄亚湾区具备承接国际资金与专业服务的契机，高资产族群需求已超越单纯的资产保值，延伸至跨世代传承、家族治理与国际资产配置。他强调，财富管理机构若能结合税务、法律与投资策略，并深入理解客户思维与情感，才有机会在高度竞争的市场脱颖而出。
根据调查，受访客户对财富管理的满意度虽提升，但忠诚度仍受投资绩效左右。45%客户担心市场波动、通膨与政治不确定性，反映资产管理机构必须提升透明度与风险控管。同时，客户更倾向分散投资配置，29%受访者计划更换财富管理机构，另有45%打算重新配置25%至50%的资产，尤其以千禧世代与高成长地区最为明显。
数位化趋势也带来新变化。平均每位客户持有2.3家财富管理机构帐户，32%受访者甚至计划再增加合作机构。80%客户对数位化理财工具感到满意，自主决策投资的资产占比达29%。随著AI理财工具普及，仅提供交易与执行服务的业务规模预料将持续成长。
在投资标的上，另类投资与数位资产成为新焦点。51%客户已布局私募股权或避险基金等另类产品，但仅15%曾获顾问主动提供相关资讯。61%客户认为与顾问讨论另类投资相当重要，最富裕族群比例更逾75%。此外，加密货币与数位资产在年轻客群中快速升温，金融机构需制定策略，将其纳入产品体系。
服务价值更是决定黏著度的关键。仅42%客户对现有服务非常满意，35%希望获得更多医疗健康及养老规划建议。税务与传承咨询服务多仰赖第三方机构，财管业者若能建立跨领域合作，更有助于锁定高资产客户与提升净新增资产规模。
财富传承亦是攻防核心。虽然客户重视遗产规划，但有50%认为准备不足。报告建议家族企业应及早建立治理与信任机制，以避免资产流失。最后，AI技术正重塑财管版图，60%客户期望财管机构导入AI，43%甚至能接受完全由AI提供规划服务。不过，数据隐私仍是最大挑战，业者需在技术创新与伦理治理间取得平衡。
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