若加计国民年金与农民退休基金,整体运用规模扩大至7兆7559亿元,收益率0.92%,累计获利679亿元,显示整体操作略有回升。各基金中,新制劳退基金规模最大,达4兆6555亿元,收益率0.61%;旧制劳退收益率3.29%、劳保基金收益率0.73%。就保基金则为少数亏损项目,收益率为负1.58%。
另方面,国民年金保险基金收益率为0.51%,农民退休基金表现最佳,达3.11%。各项基金表现差异与资产配置及市场波动有关,运用局表示,7月国际市场受惠美国关税政策延后、大型科技股财报亮眼,以及消费数据回升,整体气氛稳定。国内则由AI、云端产业带动股市上涨。
然而,新台币年初以来升值逾8%,造成外币资产未实现损益,影响帐面报酬率。运用局表示,将持续调整资产配置,审慎因应市场与汇率变化;回顾近10年,劳动基金与国保基金平均收益率分别为6.37%与6.83%,整体表现稳健,将持续以专业操作提升效益。
尽管汇率波动对短期帐面收益造成压力,但劳动基金仍展现出资产配置与风险控管的韧性,成功将上半年亏损转为正报酬。面对全球经济变数与金融市场动荡,如何在稳健操作中寻求灵活调整,持续强化长期报酬能力,将是攸关劳工退休保障与基金永续经营的关键课题。


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