今年七月起陆续上路、千元即可入手的 TISA 级别基金受到市场关注，目前已有 8 档多重资产基金可供挑选。多重资产基金透过分散配置，不仅能以股票参与 AI、科技等强势主题，也能透过债券与 REITs 提供稳定收益与抗震特性，在乱流中提升投资组合的风险调整后报酬。
盘点 TISA 级别多重资产基金近一个月绩效，前四名全数缴出 3% 以上总报酬，包括：凯基未来世代关键收息多重资产基金－新台币 TISA（累积）、野村平衡基金－TISA 类型、富兰克林华美多重资产收益基金－新台币 TISA、安联四季成长组合基金－TISA 类型－新台币。其中，以凯基未来世代关键收息多重资产基金－新台币 TISA（累积）3.78% 报酬夺下 TISA 级别多重资产基金近一月绩效王。
法人指出，该基金能脱颖而出的关键，在于其同时掌握 AI 趋势、人口高龄化、数位化 等长线结构性题材，其配置中的 医疗 REITs 与资料中心 REITs 受需求支撑、兼具稳定现金流，有助强化组合下档保护。再搭配股票部位参与科技成长主题，使其在震荡市场中仍能维持弹性与成长力道。
另一方面，市场对美国利率政策的期待也成为推升表现的因素之一。美国联准会 10 月如市场预期降息一码，虽因政府关门压抑数据公布，使 12 月是否再降息仍具不确定性，但随著两党达成临时协议、政府重新开门，加上就业市场走弱，市场普遍认为 再降息机率不低。一旦降息循环启动，债券与 REITs 有望明显受惠，对多重资产基金形成正面支撑。
法人强调，在当前高波动环境下，多重资产基金具备 分散配置、降低波动、强化收益来源 三大优势，加上 TISA 级别低门槛、易入手的特性，使其成为投资人寻求成长与稳健兼具的可行选项。
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