金管会裁罚合库银80万　原因是承办保代业务爆2项瑕疵

金管会表示第1项瑕疵是合库银陈报理财讲座业务不实，这部分裁罚30万元。金管会调查发现，合库银113年第4季由某家人寿办理9场理财讲座，但未留存客户说明文件、讲座主题与实际课程不符，未能确认讲座主题内容真实性，以及活动内容有推介特定金融商品之情事。

另外，合库银113年12月9日新明分行理财讲座有实际并未举办讲座之情事、114年2月20日一心路分行理财讲座及114年3月10日新竹分行理财讲座有未留存课程相关文件之情事。

金管会表示，第2项瑕疵则是合库银对保险公司照会涉异常招揽案件，未建立异常招揽态样管理机制，此部分金管会裁罚50万元。

金管会举例，合库银对保险公司照会「要保人法定代理人表示当初去存钱，不知道投保保单」、「保户表示只是存定存，非购买保险商品」或「要保人表示收到保单后发现和服务人员一开始提供的试算表第2年就回本不一样」等，公司皆未进一步了解招揽过程及加强管理，以防范业务员未充分说明金融商品重要内容的情况。

对于裁罚案，合作金库银行发声明表示，该案是金管会114年对该行兼营保险代理人业务专案检查提列缺失，并予以裁罚；缺失内容包括举办理财讲座活动未确认内容妥适性及办理真实性、未建立保险公司照会涉异常招揽案件的管理机制等。

合作金库银行表示，已采取相关改善内控措施，例如强化理财讲座及保险客说会的控管机制、照会涉异常招揽案件的检核管理功能等，之后仍将持续精进内控内稽查核，提升保险业务品质。

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