银行局副局长侯立洋表示，台银松山分行前行员郭员、仁爱分行前行员黄员，自110年4月至113年7月间，长达三年半与客户有不当资金往来，且有代客户办理交易情事，2名行员是骗100多位一般民众的钱，请受骗民众把钱汇到指定帐户，包括2位行员及他们开设的人头公司帐户，再将诈骗所得透过海外虚拟货币洗钱，期间却因台银内控八项缺失，让不肖行员作案时间长达3年半。
金管会表示，台银内控制度疏漏多且未确实执行，涉案行员自2016年至2024年间，多次以台银帐户汇款至境外虚拟货币平台业者，其中数笔是透过临柜办理，其帐户曾于2018年因他行通报警示帐户而列为衍生管制帐户、2022至2023年间帐户也经台银内部系统数次警示监控异常，且透过台银与他行帐户有不当资金往来。
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金管会举例，台银内部系统数次发生警示监控异常时，针对内部系统产出的可疑交易监控警示，台银分行人员及主管进行查证时，竟因该可疑交易帐户所有人是同分行的行员，因此未确实查证交易合理性，对资金来源和汇款金额也不查证是否与行员收入相当，就迳自认为没有洗钱疑虑，查核制度并没有总行控管及覆核机制。
金管会表示，经查台银并未就涉案员工的帐户，因出现大量资金往来而怀疑或进行查证，甚至比对大量资金往来是否与涉案行员的收入相符，以致于帐户被列为衍生管制帐户、出现警示监控异常等，台银也没有建立相关管理、调查机制。
金管会调查发现，依据台银「确认客户身分细则」第16条规定，若察觉客户身分或资讯有重大变更、交易模式有重大变更、风险评级变更为高风险、发现疑似洗钱或资恐交易等，应重新对客户执行审查措施，但此案的法人帐户于2023年至2024年间，遭联防机制通报共7次，该行仅在前2次联防通报时进行调查，发现没有疑似不法或异常情事之后，接下来的5次联防机制通报，均未再进行任何审查。
中华民国银行商业同业公会全国联合会曾于2022 年12月16日新增「款项汇入后，迅速转入至虚拟货币交易平台之境外帐户」的异常交易态样，台银却仅就客户外汇汇款申报类别为「购买国外虚拟资产」者进行监控，但该申报项目是由客户自行选定，以致有心人士可借由未诚实申报，回避异常交易警示监控。
金管会表示，台银在内控方面，包括办理行员外出开户、存汇交易、客户身分持续审查、帐户监控作业及员工异常行为管理等，涉及多达8项缺失，要求台银依比例原则全面检讨该案违失行为所涉分行内控牵制人员、督导管理人员及总行相关单位人员的责任。
金管会并要求台银针对现行交易与帐户监控、行员异常行为调查与管理等机制估改善并深入检讨，研议相关强化改善措施，由稽核单位列管追踪及纳入内部查核重点，加强内部控制三道防线。
侯立洋表示，金管会重罚台银2200万元，之前有两件行员涉诈案，包括中信银与联邦银涉银行内鬼案，中信银被罚2千万元，金管会今重罚台银是涉诈案罚金最高的一案。
对于遭罚，台银表示，涉案的2人已予以免职，针对此案所涉有关外出开户作业、汇款作业及帐户监控等缺失事项逐一检讨，拟定多项强化措施，精进内控机制，加强对行员异常交易的管控。
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