银行员涉组诈团骗1.1亿　台银恐遭重罚逾千万元

农历春节不少民众红包拿满满，会想投资赚钱，但近年诈骗事件频传，其中最多的就是「假投资理财」，2024年12月底甚至出现单日诈骗损失金额突破6.6亿万创新高纪录。

依据金管会资料显示，前2件民营银行行员勾结诈团，分别遭重罚2000万元和1200万元，且均属重大裁罚案，2024年送进金管会的案子，金管会银行局不愿透露是哪家银行。但据了解该案可能是桃园地检署2024年10月，侦办游姓律师与台湾银行夫妻档行员共组诈骗集团一案，诈骗所得高达1.1亿元。

 

由于台银案是台银行员涉及自组诈团，情节更重大，台银遭金管会重罚逾千万元的可能性高。而这也可能是金管会新任主委彭金隆去年5月20日就任至今，首度祭出千万大罚单的重大裁罚案。

至于金管会的行政调查结果何时出炉，王允中表示，要看银行查处及陈述意见情形而定。金管会日常监理或实地检查一旦发现有金融行员涉及刑事犯罪行为，会先移送司法检调机关处理，若相关行为已进入司法程序，就由司法检调机关侦办，金管会则不再移送。

王允中表示，若检调机关调查诈骗案件过程中，有发现疑似银行的行员涉案，金管会知悉后，就会进一步了解银行作业及制度流程是否有缺失，一旦有违规，就会进行裁处。