根据丰存股美股平台的统计,标普500指数近四年来最大一波跌幅发生在2022年,当年从一月指数高点4818起跌,十月触及波段低点3491点,跌幅达27.5%;长达十个月的跌幅中,扣款人数逆势增长17%;人均扣款金额同期间减幅不到三成,每月人均扣款金额从约3万元台币,下降至约2.2万元。

永丰金证券指出,在高档波动时期存美股的投资人有3大特色:下跌期间不停扣、持续每月扣款达2万元以上、微幅减少每月存股金额保留备用资金,显示投资人了解存股是稳健累积资产的过程,大跌时定期定额反而能取得相对低价的买股成本优势,不停扣才能发挥微笑曲线的复利效应。此外,存股应该考量风险承受度,难以预测景气波动多久会回升,保留至少6个月以上的紧急预备金,能让存股更安心,培养出不易受景气波动而影响的存股心态。

依照丰存美股持股变化观察,永丰金证券将2022年一至十月大跌期间,分成前后五个月观察变化,分析归纳出3个存股族因应震荡局势的行为:

第一,前三大持股排名无变化,分别为VT、QQQ、VTI,占全体扣款金额前后期皆同样维持4成水准,显示大盘型ETF是投资人长投首选。

第二,在个股部分,无论大跌前后期,以扣款金额来排序的前十大热门标的中,个股都同样为4档:AAPLE、特斯拉、波克夏与辉达,且前后期都维持2成的水准,显示以选股为目的之投资人对单一公司的长期发展潜力,不受大盘震荡影响。

第三点,TLT这档追踪20年期以上美国公债的ETF,从大跌前期扣款金额排行榜的第14名,后期迅速攀升至第9名,显示投资人善用公债,让资产组合增加避险。

永丰金证券提醒投资人,年末仍有三大总经时事,包含12月最后一场FED会议、MSCI指数季度成分股调整、与新任美国总统明年初即将上任,存股族可借镜历史经验,提早为自己规划好稳健的投资策略;另外,丰存股美股即日起至今年底提供优惠活动,首次丰存美股交易满额送100元超商电子商品卡,详情永丰金证券官网。


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