困扰的读者问:

朋友拉我加入投资群组,入群后群组管理员说,只要先汇5000元,就会报股市明牌给我,但我汇款后,却没收到任何讯息,我要求退款,并依对方要求提供帐户,对方也把钱会还我了,以为事情就这样结束,没想到1个月后我收到警方的约谈通知书,说有人告我诈欺,我才知道对方拿我的帐户去诈骗别人,退给我的5000元,其实是别人被骗汇进来的,我该怎么向警方解释?会被起诉吗?我也因为这件事情帐户被冻结,要到什么时候才会解冻?

律师洪可馨答:

读者的帐户变成警示帐户,应该是因为此案件被定案成洗钱及诈骗集团的案子,所以会将有关本案有金额流向的帐户都列为警示帐户。通常类似的案子都会有很多受害者,受骗的原因以及汇款的帐户也是五花八门。

依据读者所述,您的帐户应该是被群组管理员拿去当诈骗的人头帐户,而要解释您的状况,首先要尽量把您跟对方的对话纪录保留,并完整的截图当作证据,因为依据实务上对人头帐户的处理方式,一般来说会认为金融帐务资料属于较为私密且重要的资料,经过政府各种反诈骗的宣导,应不得任意将这些资料提供与他人。

 

洪可馨认为读者提供相关对话证据给检警应该会有转圜空间。洪可馨提供
洪可馨认为读者提供相关对话证据给检警应该会有转圜空间。洪可馨提供

但读者的状况是因为要求对方退钱的关系,所以才提供帐户给对方,读者本身与对方没有任何财务或工作上的交集,除了帐号资讯以外,并没有将存折或是印章出借给对方,更不知道他将您的帐户作为诈骗他人汇款所使用,基于上述原因,没有要与对方一同诈欺他人的意思,更无与对方有任何犯罪行为的联络,且汇入读者帐户的该笔金额,也是对方当初答应要返还给您的金额,因此您才没有对此笔汇入的金额有所怀疑。若将上述的状况及相关证物提供给检警并解释清楚后,也许仍有转圜的空间。

另外,警示帐户的解除基本上要等到本案告一段落或是2年期满后,才有办法解除,若您获判无罪或是获检方不起诉后,可持法院的判决或处分书等相关文件,到警察局进行办理解冻。(法庭中心/采访整理)

「法律问壹苹」专栏每逢假日刊出,读者如有法律问题需要解答,欢迎来信court@nextapple.com,律师解答将公开刊登,恕不个别私讯回复。

★快点加入《壹苹》Line,和我们做好友!

★下载《壹苹新闻网》APP

★FB按赞追踪《壹苹新闻网》各大脸书粉丝团,即时新闻到你手,不漏任何重要新闻!

壹苹娱乐粉专

壹苹新闻网粉专

壹苹 LINE 好友

點擊閱讀下一則新聞 點擊閱讀下一則新聞
法律问壹苹|顶楼住户加盖违建!邻居抗议被呛气炸 律师建议这样做