00981T研究团队指出，近期美国公债殖利率在假期后出现反弹，美国公债与公司债表现相对承压，但新兴市场债与非投资等级债表现相对稳定。美国10年期与30年期公债殖利率小幅走扬，反映经济数据仍具韧性，也显示市场对联准会降息时点仍存不确定性。
从中长期角度观察，近五年美国投资级公司债各产业殖利率多处于相对高档，涵盖通讯、消费、能源、科技与金融等产业；相对而言，各产业信用利差则位于近年低档，显示即便利差已收敛，投资级公司债仍具稳定输出票息的能力，适合作为收息型资产配置核心。
研究团队分析，短天期利率主要反映联准会政策动向，长天期利率则代表企业对长期获利前景的看法。长端利率维持高档，意味企业对未来展望仍偏正向。展望2026年，市场预期美国S&P 500企业获利可持续成长，台股整体EPS亦有望维持双位数年增率，台美企业基本面成长，仍有助支撑股市动能。
随著台美股市屡创新高，评价面同步垫高，股市波动度增加、殖利率下滑，也使固定收益资产的配置价值浮现。00981T研究团队认为，在通膨趋稳、企业财务体质健全、短期降息机率不高的环境下，债券配置可适度放宽信评至BBB级，以提升票息水准，同时透过较短存续期间控管利率波动风险。
00981T透过7成债券部位强化收息基础，并以3成股票部位布局台股市值前25大企业，兼顾稳定现金流与成长动能。研究团队指出，借由债股双核配置与内建票息率强化机制，有助投资人于震荡市况中，追求兼具收益与成长的中长期投资表现。
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