报告显示，近七成受访企业的 AI 应用已带来 5% 以上的营收成长，其中 10% 至 20% 成长幅度的企业比例显著上升。此外，超过六成企业透过 AI 降低 5% 以上的年度成本。近四分之一的受访者计划进一步运用 AI 创造新商机与收入来源，显示 AI 不仅提升运营效率，更成为业务增长的关键动力。
在 AI 应用场景方面，交易与投资组合最佳化被视为投资报酬率（ROI）最高的 AI 应用，占 25%，其次是提升客户体验与参与度，占 21%。这些数据显示，AI 在关键业务领域的影响力不断提升，带来具体的财务效益。
管理层对 AI 部署的信心亦显著增强。半数受访企业已正式导入生成式 AI 应用，另有 28% 计划在未来六个月内部署。值得注意的是，企业对 AI 预算的投入持续提升，表示预算不足的受访者数量减少五成，显示企业在 AI 开发与资源配置上更加积极。
生成式 AI 已成为金融业第二大 AI 应用领域，仅次于资料分析。其应用范围涵盖客户服务、交易优化与投资组合管理等多个层面，并在客户互动领域展现强劲成长。报告显示，透过聊天机器人与虚拟助理的 AI 应用数量，在一年内从 25% 跃升至 60%，显示生成式 AI 在提升客户体验方面的优势愈加明显。
此外，超过半数的金融专业人士已使用生成式 AI 提高文件处理与报告产生的效率与准确性。随著 AI 技术的可用性、成本效率与可扩展性不断提升，金融机构正加速导入 AI，以优化业务流程并提升服务品质。
除了生成式 AI，金融机构亦开始布局代理型 AI（Agentic AI），透过处理海量数据与复杂推理，自动解决多步骤问题。银行与资产管理公司可借此强化风险管理、自动化合规流程、最佳化投资策略，并提供个人化服务。
企业意识到 AI 的战略价值后，纷纷采取行动，包括与云端供应商合作或在地端建立 AI 工厂，借由高效运算平台与 AI 软体加速应用落地。企业专注于高价值 AI 案例，推动收入增长、优化成本结构，并提升整体客户服务体验。
金融机构普遍认为 AI 投资的报酬率可达两倍以上，因此持续推进 AI 技术布局，以提升营运效率与业务创新能力。随著 AI 技术发展趋于成熟，企业不仅能简化模型开发与部署流程，更能充分发挥代理型 AI 的潜力，确保竞争优势。
在 AI 深入融入金融业务的趋势下，业界正加速拓展 AI 应用范畴，从交易优化到客户互动再到风险管理，全面推动数位转型。未来，随著 AI 基础设施与技术的持续进步，金融机构将进一步提升 AI 的运用价值，开创更具竞争力的市场地位。
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