在数位转型浪潮席卷全球产业之际，金融监管机构面临著前所未有的挑战与机遇。随著数据量呈爆炸性增长，传统的分析方法已难以应对日益复杂的监管需求。美国金融业监管局 (FINRA) 作为金融市场的守护者，如何在这场数位革命中保持领先地位？
FINRA 是美国最大的非政府金融监管机构，肩负著保护投资者和确保市场完整性的重任。FINRA 管理著超过 600 PB（接近 1 EB）的数据，这些数据用于市场监控、风险侦测和监管分析。在这样的背景下，FINRA 认识到生成式 AI 不仅是一种技术工具，更是一种能够「彻底改变工作方式，扩展资料应用可能性」的转型力量。
生成式 AI 联盟：跨部门协作的基石
FINRA 成立了「生成式 AI 联盟」，汇集来自业务、法律和技术部门的领导者。这个跨部门团队的成立解决了 AI 实施过程中常见的孤岛问题，确保所有利害关系人都能参与决策过程。FINRA 企业运营资深副总裁 Kym Weiland 在 Amazon Web Services (AWS) re:Invent 2024 的演讲中强调：「变革本身是困难且令人恐惧的。需要有一个非常明确的计划来引导整个变革过程。」
对于金融监管机构而言，AI 带来的风险不仅限于技术层面，还涉及法律和商业风险。FINRA 与 AWS 法律团队密切合作，简化了条款和条件、模型使用权限和赔偿条款等复杂的法律环境。这种合作模式为其他希望在受监管环境中采用 AI 的组织提供了宝贵的参考。
提示工程 (Prompt Engineering)：AI 效能与成本的平衡艺术
FINRA 发现，提示工程不仅影响 AI 回应的品质，还直接关系到实施成本和投资回报率。Kym Weiland 在演讲中指出：「提示设计就等同于金钱。这不仅关乎用户满意度，更直接影响你能否从 AI 实施中获得积极的投资回报。」
FINRA 通过与 AWS 合作开展提示工程培训工作坊，建立了提示目录和最佳实践指南，使团队能够更有效地利用 AI 资源，避免因不当使用而产生过高成本。
AWS成为 FINRA 数位转型的加速器
FINRA 的 AI 实施之旅围绕AWS两个主要AI服务展开：基于 Amazon Bedrock 的企业聊天机器人 FILLIP (FINRA Large Language Interactive Portal) 和基于 Amazon Q 的开发者助理。FILLIP 聊天机器人利用 Amazon Bedrock 的强大功能，为 FINRA 业务用户提供了一个安全的互动平台。Amazon Bedrock 的原生功能，如防护机制（Guardrails） 和知识库 （nowledge Bases）为 FINRA 提供了关键的安全控制，确保 AI 使用符合其严格的合规要求。
开发者生产力革命：Amazon Q 的实施成功
FINRA 对 Amazon Q 的采用展现了更为深入的转型效果。在 FINRA 企业生产力工程副总裁Daniel Koo的领导下，FINRA 进行了为期五个月的研发工作，评估了17种不同的 AI 编码助手工具，最终选择了多模式界面支持且拥有严格的安全合规保障的 Amazon Q。
FINRA 的 AI 实施之旅不仅是技术演进的故事，更是一个数据驱动的成功案例。量化成果清晰地展示了生成式 AI 对企业的变革性影响。在使用方面，Amazon Q 的建议接受率远高于行业标准：聊天模式的建议接受率达到惊人的 70%，内联程式码接受率达到 80%，超过 12,000 个程式码块被采纳。
更重要的是，超过 80% 的工程师表示，Amazon Q 帮助他们保持专注和工作流畅，生产力提高超过 15%。超过 50% 的工程师认为，AI 助手「显著改变了他们的工作方式」。
