剑青检改指出,目前各类诈骗案件中,以虚拟货币诈骗金额最大,全台被害人损失最重,许多家庭破碎,而这类案件追查困难,原因在于「前端行政管理缺漏,导致后端司法难以调阅勾稽」,且因缺乏管理规则,司法难以界定法律义务及违法犯意。

实际案件中,许多犯嫌都自称「个人币商」,大肆收受诈骗款项,遭法办后抗辩没有违反任何规则、不知情,最近甚至出现蔡姓「个人币商」造成全国性大规模被害人受骗案件,竟获法院判无罪。

剑青检改表示,目前金管会仍然只愿意针对极高门槛的交易所和平台业者进行辅导,至于其他次级业者或「币商」,均属「化外之民」,一概通通不管,每次开会就找这几家业者一起高呼宣示,圈地自嗨,置现实于不顾,各局处面对烫手山芋,避之唯恐不及,主管单位又从银行局改成证期局,甚且研议要把虚拟货币分成「稳定币」和「不稳定币」,说「稳定币」是「涉及央行权责」,简直现代版「击鼓传花」。

一名检察官怒批金管会目前最新政策竟是「我只管愿意找我登记的高门槛业者,而且我还尽量少核准,其他一律划为『非法』,都送给司法判刑」,如此缺乏行政配套的政策,犹如眼见全国交通大乱,不思先划定道路标线号志,让各类车辆、行人分道、分流,让交通有序畅行,却只授权几家客运公司可以营运,其他人只要上路就司法判刑,更离谱的是,现行《虚拟通货平台及交易业务事业防制洗钱及打击资恐办法》有诸多缺漏,对于「业者」、「个人币商」和「个人投资客」既无认识更毫无区辨,混乱定义之下,不仅衍生更多司法纷乱,更让诈骗持续祸乱全台。

此外,让剑青检改成员沮丧的是,剑青检改在去年6月举办的打诈实务研讨会,已明确建议尽速将「个人币商」纳入管理,但金管会迄今几乎毫无作为,惟一具体的就是主管单位从银行局改成证期局。

剑青检改主张金管会应先完善行政管理,根据市场行为态样,订定各类型服务业者的资格及规则,除有欧盟规则(MiCA)可以参考外,新加坡《支付服务法》也开放多种不同服务类型的许可证,尽可能包容纳管,至于「个人币商」也应明确定义,以便纳管,明订特定期间达一定交易金额及次数等条件,就应办理商业登记、税籍登记,要求依循明确的KYC认证程序、在合法平台交易、保存交易资讯,违者先设定各式裁罚、补税、冻结等行政措施,让市场上大多数愿意守秩序的各级业者与币商先有法可循,然后,才能针对那些抗拒申请许可却又偏要从事交易服务找,考虑以刑法入罪。剑青检改期待金管会新任主委彭金隆扬弃旧思维,共同为反诈尽一份心力。

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