2019年5月间,1名自称是国泰世华银行董事蔡宗宪的男子,打电话给国泰世华位于中国上海自贸区支行的行长马千慧,一开始先询问中国方面银行的事情,并且提供一个位于香港的电子邮件信箱,马千慧听到对方的姓名后,发现公司真的有名董事叫蔡宗宪,因此相信对方确为蔡家的人。

等到双方熟识后,自称蔡宗宪的男子询问马千慧,他在台南有一个建案想要办理贷款,马千慧随即介绍国泰世华台南分行的一名叶姓协理,不久男子苏立民、谢澄哲2人前往台南分行找叶姓协理接洽办理贷款事宜,由苏办理贷款,谢当保证人,当国泰世华进行审核时,发现苏、谢2人之前曾经利用国泰世华的帐户结汇2笔共计1.2亿日元(约2600万台币),且涉及到刑事案件,因此并未通过2人申请。

不仅如此,国泰世华发现这其实是一场骗局,认为有人故意冒用公司董事蔡宗宪的名义,想要以优惠的利率办理贷款,因此对苏立民、谢澄哲2人提出诈欺得利未遂罪的告诉,另外告发2人及另名男子张智凯疑似利用国泰世华帐户洗钱,自2019年至2020年间,共有1.2亿元日币及台币2120万元,透过国泰世华的帐户在流动,涉犯洗钱罪。

据了解,苏立民是骗扁小子黄琪的第四任男友,2020年2月正当新冠肺炎疫情爆发时,2人曾共谋假冒香港首富李嘉诚的秘书,致电生产口罩大厂中卫公司,宣称李嘉诚要送上万个口罩给台大医院,疑似企图在半途拦截这批口罩。

国泰世华提告后,台北地检署以证人身分传唤马千慧出庭,马证称,当初对方虽然自称是蔡家的人,但没有要求什么特别的优惠条件,所以才会将案子转给台南分行的叶姓协理,并告知对方可能是蔡家的人,但没有要求特别优惠,请协理自行评估。至于叶姓协理则证称,对方来申请货款时并未要求特别优惠,他们只是按照正常程序办理审核。

检察官另外以被告身分传唤苏立民、谢澄哲2人到案厘清案情,2人到案供称是黄琪请他们前往国泰世华台南分行办理贷款,他们只是按照正常程序办理,并没有诈欺得利的犯意。另外3人也全都否认涉犯洗钱罪。

检察官在了解整个背景后,怀疑是黄琪假冒蔡宗宪与马千慧连系,因此传黄琪出庭作证,黄琪对于诈欺得利未遂罪的部分,他认为自己也涉及其中,行使拒绝证言权,至于洗钱的部分,对于3人与他的关系有提出说明,说3人只是他的好朋友,帮他提钱或是提供帐户使用,他们并不知到金钱的来源,至于这些钱是否涉及洗钱,他同样行使拒绝证言权。

台北检署调查后认为,依照国泰世华马千慧及叶姓协理的说法,当初自称是公司董事蔡宗宪的男子,在办理贷款时并未假借这个特殊的身分,在办理贷款时要求特别优惠,因此并无诈欺得利的不法犯意。

至于洗钱的部分,检察官在清查金流后发现国泰世华告发的3名被告利用其帐户洗钱的1.2亿元日币及台币2120万元,全都是黄琪被控另案诈骗刘姓妇人的金额,但高等法院判黄琪无罪,由于这个部分法院并未认定是自刘妇诈得的钱,当然不算洗钱,因此将3人处分不起诉。

由于3人都获不起诉,至于黄琪是否涉及不法,检察官也未加进一步分案侦办。

 

 

 

 

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