国泰美国多重收益平衡基金经理人范姜佩莹表示，该基金主打美国股债市场，兼具「多重收益」与「平衡」策略，截至8月31日，基金配置比重为35.10%股票、49%公司债、2.78%政府公债等，借由多元工具降低单一市场风险，并能随股债轮动调整持仓，以因应不同经济情境。基金同时提供新台币、美元、人民币等多币别计价，以及配息、不配息级别，增加投资人对汇率风险与现金流的弹性选择。
范姜佩莹指出，该基金股票部位聚焦于AI题材的科技龙头，包括AI软体供应商Palantir、软体巨擘Oracle、GPU霸主NVIDIA，以及社群媒体大厂Meta等，今年涨势亮眼，能掌握全球AI发展趋势。此配置让基金在债市获利空间提升的同时，也能参与科技股带动的成长机会。
展望后市，范姜佩莹认为，美国总统川普将力拚2026期中选举，2025年的首年绩效将被放大检视，货币政策仍是关注焦点。目前劳动数据转弱、通膨走势可控，市场预期年底前仍可能再降息两码。历史经验显示，降息循环通常推动债券殖利率下滑，带动投资等级债、政府公债及高评级金融债价格走高；而在成长温和、资金宽松的情境下，也有助股市表现。
国泰投信提醒，经济前景仍存不确定性，投资人应选择能弹性调整、兼顾收益与成长、风险控管到位的平衡型基金，并以定期定额策略分批布局，不必过度担心进场时点，在震荡中亦能掌握长期获利契机。
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