GTS模型由富邦投信投研团队自行研发,整合全球地缘政治风险指数(GPR)与政治经济不确定性指数(EPU),相较于传统金融指标,能更即时掌握政经风险变化,据以动态调整资产配置比重。富邦投信说明,当GTS讯号高于0,代表地缘政治风险升高,基金将降低股票等成长型资产配置,转而提高如成熟市场公债、黄金主题基金与比特币ETF等防御型资产部位;当讯号转为稳定,则逐步增加科技股、公司债与REITs等配置。

实际回测结果显示,该模型已在多次市场动荡中展现效果。例如2020年新冠疫情期间,美股3月重挫时,GTS于当年1月至7月持续示警,若采用传统「股40%债60%」配置,报酬率仅3.3%;但依GTS策略调整后报酬率提升至11.23%。2024年川普胜选后,GTS也持续释出警示,若维持传统配置报酬率约4.53%,而GTS策略则上升至近8%,显示其具备显著的抗震能力。

该基金多重资产设计亦有助降低单一资产波动风险,包含黄金、比特币ETF与传统金融资产之间的低相关性,在示警期间发挥良好分散效果;搭配月配息机制与多币别选择,亦能满足保守型与退休族群的现金流需求。

拟任基金经理人陈臻怡指出,2025年下半年美国多项法案与政策仍未明朗,全球潜在军事冲突亦有升温趋势,未来市场势必充满变数,建议投资人避免过度集中或僵化配置。她强调,以GTS为核心、动态调控为基础的多重资产策略,将成为应对高不确定环境的关键投资解方。


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