0050调整前费用率为经理费0.32%、保管费0.035%,未来将依规模调整。实际调整释例:据证交所资料,至1月22日0050规模为4,469亿,计算经理费之方式为1,000亿先调整为0.15%,再针对规模逾1,000亿元至5,000亿元部分(即4,469-1,000=3,469亿)调整至0.10 %。未来规模成长至逾5,000亿元至1兆元、逾1兆元部分,将再分别调整至0.08%、0.05%;保管费采相同架构,现阶段4,469亿调整为0.03%,未来规模若超过1兆元部分再调整至0.025%。
0050自2003年成立以来,价格由成立时的36.98元,至1月22日收盘上涨至201.30元,期间并累积54.6元现金股息,从资本利得到股利发放,高效率参与台股长线成长。据理柏资讯至2024年12月底,0050成立以来含息报酬率约957%,换算年化报酬率约为11.8%。
元大投信说明,市值型ETF主要投资权值股,相关成分股具备较大的资金胃纳量,足以支持ETF规模持续扩大下的资金流入,彭博资料显示,目前全球规模前三大ETF SPY、VOO、IVV皆追踪市值加权的S&P 500指数,规模均在五千亿美元以上。而0050为追踪台湾50指数最具指标性产品,本次调整后将持续引领台湾ETF发展,支持主管机关朝普惠金融、打造亚洲资产管理中心重要政策目标前进。
0050投资台湾上市市值最大50家公司,跟随市场主流趋势,成分股市值变化将直接反映于0050股价表现。至2024年年底,上市市值前十大企业合计市值占整体上市台股53%,相对2014年年底的占比37%,显示成长动能高度集中于重点权值股,台湾50指数将充分反映台股行情。
元大投信表示,ETF净值是否能长期上涨,主要影响因子为成分股市值成长性而非高配息率,高股息ETF所追求的固定频率配息现金流,并非各年龄层或不同风险承受度投资人的唯一选择,建议距离退休时间长达30至40年的年轻小资族,或是为孩子建立长期投资规划的父母,可优先考虑市值型ETF追求资本利得潜力。
不过,0050完全集中投资台股,仍得承受之单一市场股票系统性风险,并无法透过增加成分股进行分散,建议应有完整的资金投入规划,以避免过度承受单一年度大跌风险。