从几档美债ETF表现来看,元老级的元大美债20年(00679B)来到3,000亿元,受益人数达40万人;国泰美债20年(00687B)以2,500亿元紧追在后;2023年成立的群益ESG投等债(00937B),规模也达到2,200亿元,都收获不少投资人青睐。

目前市场挂牌的投资级债券ETF,目前殖利率都有近6%表现,11月中下旬接续开募的元大优息投等债(00968B)、统一ESG投等债15+(00966B)、新光BBB投等债20+(00970B),多以月配息为主,发行价落在10、15元,其中以元大优息投等债(00968B)追踪指数票息率6.2%最为亮眼。

至于投资债券ETF有什么好处?举例来说,若有一名投资人虽然在意息收表现,但是不去刻意买高股息ETF,想避免受到成分股剧烈波动影响,并从债券殖利率从3%、4%升到5%、6%过程,留意到债券ETF可以投资,并以元大投资级公司债(00720B)为投资标的,将其作为现金管理工具,从2023年年中开始定期投入,如今已经可以平均月领约1万元左右。

法人分析,债券新进投资人常常搞混债券要拿来赚资本利得,但是债券的本质是固定收益,选择信用评等高美国公债、投资等级债券,在殖利率具吸引力时进场,就可以稳稳领债息,而且债券与股市呈现低相关走势,适合进行股债配置投资,不只股市选择高低点进场,债券也可以逢低加码。此外,在川普喊出「大美国黄金时代」,预料对企业有一波财税支持,让企业基本面更加稳健,这让企业债、投等债ETF有更有表现机会。

专家建议,在高股息ETF吹起降息风后,债券殖利率更有魅力,且股市处在高档,债市仍在相对便宜的区间,投资人可以趁势参与,当股市震荡之际,可以转换成现金进场债券ETF。


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