彰银董事长胡光华表示,彰银在前线行员阻诈关怀与后端防诈技术均投入大量资源并落实多项防诈作为,如召集成立跨部门「防诈专案小组」、于全台分行成立「防诈小尖兵」、建构「三阶段阻诈」机制、订定行员阻诈奖励措施等,自前年至今,透过临柜关怀拦阻诈骗金额已达1.9亿元,积极展现阻诈成效。
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本身为晋诣法律事务所主持律师的吴雨学表示,政府为有效防杜诈骗,通过「新世代打击诈欺策略行动纲领1.5版」并增修打诈新4法,透过现场演讲,以深入浅出方式宣导法规,并以金管会裁罚金融业行员涉助诈团案件,串接法律条文与诈骗实例,警醒第一线行员切勿以身试法。
吴雨学分析,现在投资诈骗非常猖獗,与过去「猜猜我是谁」、「假冒检警监管帐户」一次性骗诈手法不同,而是结合AI科技、社群,先在社群投放广告,假借财经名人代言,一步一步引入圈套,先争取信任后,再导入另一个LINE群组,开始以话术诱惑投资,先以小额如一万元投资获利后,让人感到稳赚不赔,加以群内很多暗桩鼓吹,让受害者投入更大笔金额后就关闭群组。
吴雨学进一步说,更可怕的是有不少被害人遭利用成加害人。诈骗集团会要受害人以做金流名义要他们提供帐号,并经多次提领面交来自其他被骗受害者的现金,而这些原本的受害人变成车手成了诈欺共犯。以上手法很多人受害,吴雨学提醒,现在投资管道很多,民众要多查证不要尽信,要投资可找合法的金额投资通路才能更有保障。
另一位独董李淑华为财会专业,分析企业财报舞弊与诈贷案例,包括博达公司财报舞弊的投资诈骗、润寅集团伪造文件及交易的诈贷案、远东航空关系人虚增营收美化财报致银行团陷入泥沼等案例等。
对于时下数位诈骗及科技诈骗猖獗,彰银独董黄照贵展现资讯专才触发共鸣,点出诈骗份子常透过社群媒体、数位广告、通讯媒体,以AI线上交友诈骗、加密货币诈骗、购物网站诈骗、假投资群组、信用贷款陷阱等模式骗取民众财产。黄照贵呼吁金融业不能落于诈骗份子之后,应善用科技,如生物特征辨识、AI、云端运算及大数据等,以强化识诈及阻诈效能。
彰银总经理周朝崇表示,本次活动主题「防诈」是公平待客「注意与忠实义务原则」的重要展现,三位独董从不同面向宣导阻诈技巧,不仅有效提升第一线人员的防诈知能,亦引领彰银同仁持续实践公平待客原则,精进银行「识诈、阻诈」能力,希冀透过公私协力达成「减少接触、减少误信、减少损害」3减目标,全力降低诈骗受害事件,展现守护客户财产的决心,共同营造优质的金融服务环境。
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