昨日爆出竹联帮仁堂旭仁会施姓成员，涉嫌勾结星展银的银行理财专员柯姓男子，媒体报导涉案的32岁柯姓理专曾在星展服务，目前在其他银行工作，但银行局表示不清楚他的现职，他在星展工作约4~5年。
检警调查从2019年开始这位理专鼓吹客户投资房地产，标榜每月可拿到16%至 24%高额年息。被害人初期有领到钱，去年8月突然拿不到钱，已有4人见状报案，初估损失超过4800万。这位星展理专成功一单可抽成0.5%，讯后交保40万。
检查局表示，会调查这位理专是否与帮派有不当往来，是否销售非经核准或非法产品，第三是银行是否落实KYC，是否有不当销售情形。此外，也会调查理专是否保护客户资料有无外流，查核诈骗集团有无透过理专不当调高人头户的网银或ATM转帐额度等。未来黑帮诈骗也会纳入一般金检。
银行局表示，行员若涉有不法，金管会之前已要求银行要建立诚信经营文化，强化员工行为风险管理，包括一、落实认识你的员工（KYC）等；二、建立员工行为异常的警示指标；三、建立吹哨者制度等。除了第一道防线由负责风险管理外，第二、三道防线也应分别负责督导跟查核，确保银行风险机制的有效性，维持社会大众对金融机构的信任。
针对银行违失案件，把银行对理专行为的管理及落实情况，纳入金检重点。一是每年上市柜公司治理评鉴，也包括上市柜金融机构，把重大违失或裁罚作为评鉴参考，列为重大减分项目。二是不妥案例，必要时提到国银总经理会议做宣达，与同业分享相关经验。
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