随著疫情解封,赴日旅游一直是台湾人的首选,用便宜的日圆游日本,不只玩得开心,买的更是开心。日圆贬值不只有旅游令人心动,日股近期创下33年来的历史高点,自2010年以来,日本汇率与股市的相关系数约0.6,代表当日圆贬值时,日股上涨机率较高。
对于想投资日本的小资族来说,投资ETF的好处是相对由基金经理人主动选股的基金,ETF的交易成本更低,加上ETF是一篮子选股,也能达到分散投资风险的好处。此外,投资人也不用担心新成立的基金还有闭锁期,想要获利了结或是临时有资金的需求时无法弹性运用。
富邦日本ETF(00645)经理人杨贻宁指出,根据历史资料显示,日圆贬值时,日股上涨机率较高,然而若投资人想趁势参与日股,建议投资人应选择有汇率避险的商品,才能降低汇率波动风险。
日本股市历史波动度约在15~17%,在亚太股市中,与中国股市相当,小资族若想投资但又担心波动大,不想成为待割的韭菜,不妨以懒人投资法,透过定时定额方式投资日股,此外,近期日股涨多,想进场却又担心短线回档,亦可运用定时定额的投资策略,以买黑不买红的方式投资日股,想投资日股不用再等,即刻进场游日本。
杨贻宁表示,本次日股上涨由日圆贬值所带动,若无汇率避险会使报酬大幅缩水。以日本东证指数为例,观察近3年走势,若采汇率避险,指数走势表现明显优于无汇率避险。此外,巴菲特与外资在进行日股投资时,都会采用汇率避险策略。一般若采复委托方式投资日股,并无汇率避险机制,甚至投资当地ETF也无汇率避险,对于用新台币购买日本基金的投资人,建议要挑选具有汇率避险的日股基金,较不易受到汇率所影响,如富邦日本ETF(00645)。
最近日本基金也掀起一股购买潮,杨贻宁建议,选择用日本ETF投资日股是更简便、更便宜的管道,目前台湾集中市场上跨国型股票ETF众多,而仅有三档原型ETF投资在日本股市,富邦日本(00645)是台湾第一档日本股票ETF,同时也是三档中唯一采汇率避险的日股ETF,透过汇率避险工具,尽可能降低新台币兑日圆之波动风险,提供投资人更原汁原味,贴近其追踪的TOPIX指数表现。
元大投信3日开募日本企业龙头基金,日本五大题材吸引资金关注,包含弱势日圆,日圆兑美元一度贬至32年低点维持弱势,提升出口竞争力;企业加薪,2023年平均薪资涨幅3%创30年来新高;获利加速,彭博预估日经225 指数今、明两年EPS增速为7%、16%;扩大投资,日企投资金额年增25%,为2000年以来最快增速;日股创高,日经225指数今年以来上涨28.3%,创33年新高。
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