根据金管会调查,台湾本国银行、保险业及证券商对美国矽谷银行并无曝险;基金方面,仅投信基金对矽谷银行曝险新台币3亿元。

美国的第16大银行矽谷银行(Silicon Valley Bank, SVB),主要服务科技与新创公司。2022年底前,银行总资产为2090亿美元,存款总额为1757亿美元。矽谷银行日前揭露巨额亏损,导致美国银行股重挫后,美国联邦存款保险公司(FDIC)随后宣布矽谷银行关闭,引发外界高度关注。

台经院院长张建一今天对中央社记者表示,近期利率快速上扬,SVB主要是短期出现资金流动性问题。过去2008年金融风暴,是次级房贷危机爆发后,后续相关衍生性商品出现骨牌效应导致,当时连大型金融机构都受波及,SVB相比之下规模小很多,应属个案,不至于扩大造成系统性风险。

台新金首席经济学家李镇宇表示,SVB业务著眼在科技新创、绿能产业多,好消息是,SVB的客户比较多还是在未上市创投、私募基金、衍生的新创等,在这个时间点来看,整体风险算是可控,应不至于造成系统性问题。

李镇宇强调,值得留意的是,美国加州较大型的地区性银行过去一年获利确实有下滑,很多新创也放钱在SVB中,后续可能对于新创的流动性、绿能产业的发展会有蛮大影响。本周须留意市场对于FDIC处理方式如何反应,以及有没有扩散到其他银行等。

美国联邦准备理事会(Fed)预定于3月21日至22日召开利率决策会议,原先市场预期Fed将宣布升息2码强力打通膨,但SVB倒闭事件发生后,李镇宇认为,Fed最好3月只升1码,如果升2码,市场可能会解读为Fed认为通膨靠升息压不下来,可能要靠小型金融风暴才能压制通膨,有可能会造成另一波恐慌。

不过,张建一分析,美国初领失业救济金人数增加,但是美国2月非农就业人口增幅放缓至31.1万人,仍高于市场预期。随著近期陆续揭露的经济数据,市场预期也不断变化,因此Fed利率升1码或2码都有可能。对Fed而言,还是紧盯通膨相关数据变化最重要。

中信金总经理陈佳文日前在法说会上指出,矽谷银行被认为是科技业很具利基的一家银行,错误可能在于银行以为自身流动性很强,投资在固定收益债券规模很大。但是银行存款都是短天期性质,若投资长天期债券太多就会导致「以短支长」,当收入固定,但利率一直上升、成本一直垫高时,就会产生很大问题。(中央社)


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